Komplexné poradenstvo

Finančné služby

Komplexnosť je vo finančnom sprostredkovaní extrémne dôležitá – rovnako ako cieľ samotného sprostredkovateľa. Finančné sektory sú totiž navzájom úzko prepojené, a ak má klient finančne prosperovať a vyhnúť sa problémom, potrebuje poradcu, ktorý dokáže vidieť veci v širšom kontexte.

Mojím cieľom je priniesť klientovi službu, ktorá je založená na komplexných a objektívnych riešeniach. Riešeniach, ktoré sú zamerané na budovanie finančného majetku a zároveň reflektujú skutočné potreby klienta. Takúto službu v banke ani poisťovni nenájdete.

Tento prístup kombinuje odbornosť a ľudskosť. Je pre ľudí, ktorí ocenia autentickú spoluprácu založenú na dôvere, vzájomnom porozumení a dlhodobých výsledkoch.

Ako zistím či je poradca komplexný ?

Komplexnosť sa dá ľahko odhaliť na základe prístupu poradcu k produktom, ktoré sú pre vás dôležité, ale pre neho neprinášajú vysokú províziu. Sem patria produkty ako finančná rezerva, II. pilier alebo neživotné poistenie (napríklad PZP, cestovné poistenie či poistenie nehnuteľnosti).

Ak poradca týmto oblastiam nevenuje žiadnu pozornosť alebo ich ignoruje, je to jasný signál, že nepracuje komplexne. V takom prípade je možno čas poobzerať sa po inom poradcovi, ktorý vám pomôže so všetkými aspektmi vašich financií.

Ako zistím či je objektívny ?

Objektivita sa dá odhaliť pri ponukách, ktoré vám poradca predstaví. Ak vám ukáže len jeden produkt ako „najlepší“ bez porovnania iných možností, je dôležité spozornieť a začať klásť otázky. Dajte na svoj pocit – ak máte dojem, že sa za každú cenu snaží predať práve tento produkt, je pravdepodobné, že jeho motiváciou je provízia.

Zároveň platí, že ak poradca pracuje priamo pod konkrétnou poisťovňou alebo bankou, pravdepodobnosť objektívneho názoru je veľmi nízka. V takých prípadoch je lepšie vyhľadať niekoho, kto má prístup k širšiemu portfóliu produktov a riešení.

Aké výhody mi prinesie komplexné finančné poradenstvo oproti tomu, keď si všetko riešim sám?

Komplexné finančné poradenstvo vám šetrí čas, peniaze a stres. Poradca má prehľad o rôznych finančných oblastiach (poistenie, investovanie, hypotéky, dôchodky) a dokáže všetko zosúladiť tak, aby vaše financie fungovali ako celok. Vyhnete sa zbytočným chybám, ktoré by mohli vzniknúť, ak by ste každú oblasť riešili samostatne. Navyše, poradca vám pomôže využiť príležitosti, o ktorých by ste sami možno ani nevedeli.

Je lepšie mať jedného poradcu na všetko alebo viacerých špecialistov?

To závisí od vašej situácie. Ak máte zložité finančné potreby (napr. podnikanie, veľký majetok), môžete využiť špecialistov na jednotlivé oblasti. Pre väčšinu ľudí je však praktickejšie mať jedného poradcu, ktorý sa na financie pozerá komplexne a dokáže zosúladiť rôzne oblasti. Takýto poradca vás môže nasmerovať aj na špecialistov, ak je to potrebné.